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目录 第 一章 商业银行导论 第 一节 商业银行概述 一、商业银行的起源与发展 二、商业银行的性质与职能 三、商业银行的组织形式与组织结构 第 二节 商业银行的经营模式 一、商业银行经营模式分类 二、商业银行经营模式发展历史 三、当前世界主要发达国家商业银行经营模式实践 四、我国商业银行经营模式的选择 第三节 我国商业银行概况 一、大型商业银行 二、股份制商业银行 三、城市商业银行 四、农村银行业金融机构 五、新型农村金融机构和中国邮政储蓄银行 六、外资银行 第四节 商业银行的发展趋势 一、商业银行发展中的制约因素 二、商业银行的未来发展趋势 第 二章 商业银行评价 第 一节 商业银行的经营目标与原则 一、商业银行的经营特点 二、商业银行的经营目标 三、商业银行的经营原则 第 二节 商业银行财务评价 一、商业银行的财务报表 二、商业银行的财务分析 第三节 商业银行的信用评级 第四节 商业银行的内部控制与外部监管 一、商业银行的内部控制 二、商业银行的外部监管 第三章 商业银行的资本管理 第 一节 商业银行资本 一、商业银行资本概述 二、会计资本 三、监管资本 四、经济资本 五、会计资本、监管资本及经济资本之间的关系 第 二节 商业银行资本监管与《巴塞尔协议》 一、《巴塞尔协议Ⅰ》 二、《巴塞尔协议Ⅱ》 三、《巴塞尔协议Ⅲ》 四、我国《巴塞尔协议Ⅲ》的实施状况 第三节 资本监管工具 一、资本充足率 二、杠杆率:新监管指标的引入 三、拨备覆盖率 第四章 商业银行的负债管理 第 一节 商业银行负债管理概述 一、商业银行负债的含义与构成 二、商业银行负债的作用 三、商业银行负债管理的概念与基本原则 第 二节 商业银行存款的管理 一、存款的特殊性 二、存款的重要性 三、存款的种类 四、存款利率确定与存款定价 五、存款的管理策略 第三节 商业银行借入款的管理 一、借入款的特殊性 二、借入款的种类 三、资金需求缺口 四、借入款的管理策略 第四节 商业银行负债成本的管理 一、负债成本的构成 二、负债成本的管理 第五章 商业银行贷款的管理 第 一节 商业银行贷款概述 一、贷款的种类 二、贷款的特殊性 三、贷款政策 第 二节 商业银行的贷款程序 一、借款人申请 二、贷款调查与分析 三、信用分析与评级 四、贷款审批与发放 五、贷后管理 第三节 贷款的定价 一、贷款定价的原则 二、贷款价格的构成 三、贷款定价模型 第四节 不良贷款的管理 一、贷款分类与贷款损失准备 二、不良贷款产生的原因及管理原则 三、不良贷款的处理 第六章 商业银行现金资产与流动性的管理 第 一节 商业银行现金资产概述 一、商业银行现金资产的构成 二、商业银行现金资产的作用 第 二节 商业银行现金资产的管理 一、现金资产的管理原则 二、库存现金的管理 三、存款准备金的管理 四、存放同业存款的管理 第三节 商业银行流动性的管理 一、商业银行流动性的需求与供给 二、商业银行流动性问题的成因 三、商业银行流动性管理的影响因素 四、商业银行流动性管理策略 五、商业银行流动性需要的测算 第七章 商业银行投资业务管理 第 一节 商业银行投资业务概述 一、商业银行投资的目标 二、商业银行投资的种类 第 二节 商业银行证券投资业务的特点 一、商业银行证券投资的意义 二、商业银行证券投资的对象 三、商业银行证券投资业务的方式 第三节 商业银行证券投资的收益与风险 一、商业银行证券投资的收益 二、商业银行证券投资的风险 三、资本资产定价模型以及收益和风险的关系 第四节 商业银行证券投资的管理与策略 一、商业银行证券投资的管理 二、商业银行证券投资的策略 第八章 商业银行的中间业务 第 一节 商业银行中间业务概述 一、中间业务的概念 二、中间业务的特点及创新 三、中间业务的类型 第 二节 金融服务类中间业务 一、支付结算类中间业务 二、银行卡业务 三、代理类中间业务 四、基金托管类业务 五、咨询顾问类业务 第三节 表外业务 一、担保类业务 二、承诺类业务 三、金融衍生品交易业务 第九章 商业银行资产负债综合管理 第 一节 商业银行资产负债管理理论 一、资产管理理论 二、负债管理理论 三、资产负债综合管理理论 四、商业银行经营理论的新发展 第 二节 资产负债综合管理方法 一、资产负债总量管理 二、资产负债结构管理 三、资产负债比例管理 四、我国商业银行资产负债综合管理现状及对策 第十章 商业银行的风险管理 第 一节 商业银行风险管理概述 一、银行风险的含义与特征 二、商业银行风险的分类 三、商业银行风险的成因 四、商业银行风险的管理原则 第 二节 商业银行的风险管理流程和控制方法 一、商业银行的风险管理流程 二、商业银行风险的控制方法 第三节 信用风险的计量和管理 一、信用风险的特征与控制方法 二、信用风险的度量 第四节 市场风险的计量与管理 一、市场风险的特点与控制方法 二、市场风险计量的传统方法:敏感度法 三、市场风险计量的内部模型——VaR法 第五节 操作风险的计量与管理 一、操作风险的种类与特点 二、操作风险的控制措施 三、操作风险的计量 第十一章 商业银行的金融创新 第 一节 商业银行金融创新概述 一、金融创新的概念 284 二、商业银行金融创新的需求和供给 第 二节 商业银行金融创新的主要内容 一、传统的商业银行业务创新 二、商业银行金融工具创新 三、商业银行制度创新 四、商业银行的经营方式创新 第三节 金融创新的影响 一、对经济发展的影响 二、对商业银行自身的影响 三、对金融监管的影响 第四节 我国商业银行的金融创新 一、国外商业银行创新的启示 二、我国商业银行金融创新的战略选择 第五节 互联网金融及其发展趋势 一、互联网金融的概念 二、互联网金融的主要发展模式 三、互联网金融对商业银行的挑战 四、互联网金融的发展趋势 参 考 文 献 后 记
本书共13章,分别为理财与理财目标、经济基础知识、金融基础知识、个人财务分析、银行理财规划 、证券投资规划 、...
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