金融法理论与实务（附微课第4版）-图书-人邮教育社区

内容摘要

本书分为十章，主要内容包括：金融法基本理论，中央银行及信用征信法律规范，商业银行法律规范，票据、银行卡业务结算法律规范，商业银行担保法律规范，证券、证券投资基金和期货法律规范，保险业法律规范，金融信托和金融租赁法律规范，互联网金融法律风险与监管，以及金融领域犯罪概要。
本书先系统阐述了行业领域的主要法律规范并重点介绍了商业银行中票据、银行卡业务的法律规范，以及担保在金融实务中的具体法律适用；然后依据互联网背景下的金融创新中的涉法问题，针对常见的第三方支付、金融+互联网，从法律关系、风险和监管的角度结合当今实践案例进行了系统的阐述；最后介绍了金融市场常见的金融犯罪表现以及给从业人员带来的警示。
本书配有电子课件、电子教案、课程标准、微课视频、视频和文本案例、习题答案、实训指导、模拟试卷及答案等资料（部分资料仅限用书教师下载），并以精品在线开放课程（链接见人邮教育社区本书页面）为支撑，配套资料的索取方式参见本页面内示意图或“本书简介”视频后半段。
本书可作为高职高专院校金融及其他财经类相关专业以及中等职业学校相关专业学生的教材，也可供传统金融、互联网金融从业者和其他经济管理工作者参考。

前言

本书第3版自出版至今已三年，期间，金融领域尤其是互联网背景下的金融创新发展迅猛，涉法问题层出不穷。为了适应高职高专金融人才培养的需求，我们特对第3版教材进行了修订。
本次修订融入了近年来金融领域的创新和发展成果，结合国家金融法律法规的新动态进行了比较大的更新，替换了部分正文、案例和实训内容，以使本书更好地满足“要培养既懂专业知识又熟悉相关法律知识的复合型金融人才”的需求。
（1）在修订理念上，力求与时俱进。除根据新的金融法律、法规和规章、政策对有关内容进行更新外，还依据思政融入思政点，以案例的形式实现思政价值引领，以求更符合金融行业对人才素养的需要。
（2）在内容上，依据金融实践的需要，增加或修订了以下几项内容：依照新修订的《证券法》进行了较大的内容调整，聚焦了《证券法》中的核心内容；结合互联网金融新形态对互联网金融法律风险和监管部分的内容进行了较大的调整；结合近年来金融违法犯罪的新特征增加了相关内容。本书在调整中力求与职业资格考试接轨、与职业岗位需求同步。
（3）在形式上，追求实用性和趣味性。考虑到财经类高职高专教学规律和学生的认知特点，在突出主要金融法律理论的同时更加注重实用性，以大量案例、“想一想”等栏目以及二维码链接的视频、案例原文等形式增强学生对所学知识的系统性、规律性的认识；知识点测试部分着重加强“以案说法”的实效性。希望这些调整能起到开阔学生视野、激发学生学习兴趣的作用。
本书配有电子课件、电子教案、课程标准、微课视频、视频和文本案例、习题答案、实训指导、模拟试卷及答案等资料（部分资料仅限用书教师下载），并以精品在线开放课程（链接见人邮教育社区本书页面）为支撑。为方便读者自学，本书以二维码链接了部分微课视频，更多微课视频及其他配套资料的索取方式参见“更新勘误表和配套资料索取示意图”。
本书由罗艾筠、郭耀峰主编，李俊霞、刘洁、张娜副主编，褚义兵主审。本次修订工作具体分工如下：赵佳（第一章）、张娜（第二章）、杨振兴（第三章、第八章）、刘洁（第四章）、郭耀峰（第五章、第十章）、罗艾筠（第六章、第九章）、李俊霞（第七章）。其中，张娜老师来自北京财贸职业学院，其他编者均来自山西金融职业学院。
在编写过程中，我们得到了国家检察官学院副院长杨迎泽、山西财经大学法学院硕士生导师吴春香、中国政法大学民商经济法学院博士生导师薛克鹏等同志的大力支持。另外，使用本书第3版的老师也为本次修订提供了很多意见和建议，在此一并致谢！望各位同人继续批评指正，以便我们将来能修订得更好。由于编者水平有限，本书难免存在不当之处，敬请广大读者批评指正。

配套资料下载示意图

本书详情

第一章金融法基本理论 1
学习指导 1
第一节　法律基础知识 1
一、法的概述 1
二、法律关系 3
三、法律行为 5
四、金融活动中的代理 7
第二节　金融法基础知识 9
一、金融法的产生和调整对象 9
二、我国金融法的渊源 10
三、金融纠纷的解决途径 12
知识点测试 17
课外实训 19

第二章中央银行及信用征信法律规范 20
学习指导 20
第一节　中央银行法律规范 20
一、我国中央银行及中央银行法 21
二、我国中央银行的法律地位、职责和组织机构 21
三、我国中央银行依法开展的业务 23
四、我国中央银行的监管 24
第二节　信用征信法律规范 26
一、征信及信用征信法律规范 27
二、信用征信法律关系的主体 27
三、信用信息数据库和个人信用报告 28
四、个人在信用征信活动中的权利和义务 30
五、市场化个人征信机构 30
六、征信监管 31
知识点测试 31
课外实训 34

第三章商业银行法律规范 35
学习指导 35
第一节　商业银行的法律资格 35
一、商业银行和商业银行法概述 35
二、商业银行的设立 37
三、商业银行分支机构的设立 38
四、商业银行的公司治理 38
五、商业银行的变更、重组、接管和终止 39
六、商业银行的客户权益保护和员工的行为准则 40
第二节　商业银行负债业务法律规范 42
一、存款合同 42
二、存款业务的规则 43
第三节　商业银行资产业务法律规范 45
一、贷款业务的基本法律规定 45
二、对商业银行其他资产业务的法律规定 47
三、商业银行的资本与风险管理 48
第四节　银行业监管法律规范 50
一、银行业监管立法 50
二、银行业监督管理机构 51
知识点测试 53
课外实训 56

第四章票据、银行卡业务结算法律规范 57
学习指导 57
第一节　票据概述 57
一、票据的概念和特征 57
二、票据法律关系 59
第二节　票据行为 60
一、具体的票据行为 60
二、票据签章 65
第三节　票据权利和票据的丧失与补救 66
一、票据权利 66
二、票据的丧失与补救 68
第四节　汇票、银行本票和支票 70
一、汇票 71
二、银行本票 71
三、支票 72
四、票据的伪造、变造、更改和涂销 73
第五节　银行卡结算的法律规定 74
一、银行卡的概念和种类 75
二、银行卡的申领和使用 75
三、银行卡交易的基本法律规定 76
四、银行卡的计息和收费 77
五、银行卡的销户和挂失 77
六、银行卡当事人之间的权利和义务 78
知识点测试 80
课外实训 83

第五章商业银行担保法律规范 84
学习指导 84
第一节　商业银行担保概述 84
一、商业银行担保的性质和功能 84
二、商业银行担保的种类 85
三、反担保 86
四、《公司法》对担保的规定 87
第二节　银行贷款保证 87
一、银行贷款保证概述 88
二、保证人的资格和保证合同 88
三、保证方式 89
四、共同保证 90
五、保证担保的范围和保证期间 91
六、主合同变更对保证责任的影响 92
七、保证人的追偿权 92
第三节　银行贷款抵押 93
一、银行贷款抵押概述 93
二、抵押物的范围 94
三、最高额抵押 94
四、浮动抵押 95
五、抵押合同 96
六、抵押登记 96
七、抵押权的效力 97
八、抵押权的实现 98
第四节　银行贷款质押 99
一、银行贷款质押概述 100
二、动产质押 100
三、权利质押 101
第五节　银行保函和备用信用证 104
一、银行保函 104
二、备用信用证 105
三、银行保函与备用信用证的比较 106
知识点测试 107
课外实训 110

第六章证券、证券投资基金和期货法律规范 111
学习指导 111
第一节　证券法概述 111
一、证券和证券的法律本质 111
二、证券法的概念及调整对象 112
三、证券法的基本原则 113
第二节　证券发行 114
一、证券发行的特征 114
二、证券发行的相关法律制度 115
三、公开发行证券 116
四、股票发行 116
五、债券发行 119
第三节　证券交易 120
一、证券交易的一般规定 120
二、证券上市交易和终止上市 121
三、信息披露制度 122
四、禁止的交易行为 124
五、上市公司收购 128
第四节　投资者保护 131
一、投资者概述 131
二、征集股东权利制度 132
三、投资收益权 132
四、投资者保护途径 133
第五节　证券机构法律规定 134
一、证券交易所 135
二、证券公司 135
三、证券登记结算机构 139
四、证券业协会 139
第六节　证券投资基金法律规范 139
一、证券投资基金法概述 140
二、证券投资基金法律关系中的当事人 140
三、基金财产 141
四、基金份额持有人的权利 141
五、基金管理人的职责 142
六、基金管理人员及法律规定的相关人员的禁止性行为 142
七、对证券投资基金的监督管理 143
第七节　期货市场法律规范 143
一、期货交易及期货交易立法 144
二、期货交易基本规则 144
三、内幕交易 145
四、期货交易者权益保护制度 145
五、期货经营机构、期货交易场所、期货结算机构和期货服务机构 146
六、监督管理和行业自律 147
知识点测试 148
课外实训 152

第七章保险业法律规范 153
学习指导 153
第一节　保险及保险法基本理论 153
一、保险概述 153
二、保险法的基本原则 154
三、消费者和消费者权益 155
第二节　保险合同 156
一、保险合同的一般规定 156
二、保险合同的订立 159
三、保险合同的履行 161
四、保险合同的变更、解除 164
五、财产保险合同和人身保险合同 165
第三节　保险公司及其经营规则 168
一、保险公司依法经营业务 168
二、保险公司的经营规则 168
第四节　保险代理人与保险经纪人 169
一、保险代理人和保险经纪人的概念 170
二、保险代理人和保险经纪人的从业条件及其责任 171
知识点测试 173
课外实训 176

第八章金融信托和金融租赁法律规范 178
学习指导 178
第一节　金融信托法律规范 178
一、金融信托概述 178
二、金融信托法和金融信托法律关系 179
三、信托投资公司 182
四、对信托投资公司的监督管理 184
第二节　金融租赁法律规范 184
一、金融租赁和金融租赁法 185
二、金融租赁公司 186
三、金融租赁合同 188
知识点测试 190
课外实训 192

第九章互联网金融法律风险与监管 194
学习指导 194
第一节　互联网金融法律风险与监管概述 194
一、互联网金融概述 195
二、互联网金融法律风险 196
三、互联网金融监管原则 198
第二节　第三方支付法律关系、风险与监管 199
一、第三方支付概述 200
二、第三方支付法律关系 200
三、第三方支付的法律风险与监管 202
第三节　金融+互联网法律风险与监管 206
一、互联网银行法律风险与监管 207
二、互联网保险法律风险与监管 208
三、互联网证券法律风险与监管 211
四、互联网信托法律风险与监管 212
知识点测试 213
课外实训 216

第十章金融领域犯罪概要 217
学习指导 217
第一节　金融犯罪的概念与特征 217
第二节　常见金融领域犯罪 218
课外实训 220

主要参考文献 222
更新勘误表和配套资料索取示意图 223