21世纪高等院校经济管理类规划教材

金融法(第3版)

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李良雄 , 王琳雯 (主编)

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• 理论提升与实务精解并重
• 二维码链接文字及视频案例
• 依据《民法典》《证券法》等法规编写
• 视频案例、习题答案、试卷及答案等资料正在制作中,请稍候。下载方式见本页面内示意图或本书简介视频

内容摘要

本书根据我国最新的金融法律法规,结合当前金融业改革与创新的成果,重点选择金融业务中常用的法律知识,阐述了中国人民银行法律制度、商业银行法律制度、借款合同法律制度、金融担保法律制度、票据法律制度、证券法律制度、期货法律制度、保险法律制度、信托法律制度、融资租赁法律制度和金融犯罪等内容。本书内容的选取参考了银行业、证券业、期货业等行业从业资格考试的要求。
本书正文内容配以解读知识点的案例及其解析、展示与金融法相关社会现象的“实案广角”(文字或视频)、增加对相应知识点理解深度的“思考与讨论”、方便读者查询法规原文的“法规展台”和拓展性的“视野拓展”等栏目,章后布置了数量适中、题型多样的综合练习题。
与本书配套的电子教案、教学大纲、电子课件、视频案例、各类题目参考答案、补充练习题及答案、模拟试卷及答案等教学资料的索取方式见“更新勘误表和配套资料索取示意图”(部分资料仅向采用本书作为教材的老师开放下载权限,咨询QQ:3032127)。
本书适合高等院校财经类本科专业学生使用,也可作为成人本科、社会在职人员的培训教材和自学参考读物。

前言

本书以培养应用型财经人才为核心,遵循理论提升和实务操作相结合的思路,注重理论联系实际,深入浅出、重点分明地阐述了我国金融法律知识以及实践运用。书中穿插形式多样的栏目,力求进一步拓宽学生的知识面、激发学生的阅读兴趣。
本书自第1版出版以来,受到众多高校师生的欢迎。随着金融领域日新月异的发展,金融法律制度也不断变革和因应,特别是《民法典》中“物权编”“合同编”中的相关法条与金融担保、借款合同等紧密相关,直接影响了金融相关业务的开展与创新。为吸纳最新金融法律法规,进一步增强教材的可读性,激发学生的学习兴趣和热情,特再次对本书进行修订。
本次修订试图突出以下几个特点。
(1)进一步更新章节内容。本书充分吸收了截至2021年3月的最新金融法律法规,特别是2020年3月实施的修订后的《证券法》、2021年1月实施的《民法典》、2021年1月实施的《期货交易所管理办法》等;全面更新了借款合同法律、金融担保法律、证券法律、期货法律等章节内容。
(2)进一步强化实用性。本书不求面面俱到,而是有针对性地选择与金融专业关系最密切、最实用的法律法规,在理论精准、言简意赅、解析透彻的指导思想下进行修订。因而删减了“外资金融机构管理法律制度”一章,浓缩了“互联网金融及其法律规制”等内容,突出了金融业务的法律运用,调整、更新了实务案例和课后练习,以实现从对金融法律知识的介绍向实务操作的转化。
(3)进一步增强可读性。本书在更新“导入案例”“思考与讨论”“案例”等栏目内容的基础上,通过二维码链接引入了重要的法律条文、视频案例、拓展知识等资源,这不仅能激发学生的求知欲,而且打破了传统“法条罗列”式的金融法教材编写模式,使本书内容更加通俗易懂、重点更加突出,进一步增强了可读性。
(4)进一步丰富教学资料。全面更新了与本书配套的电子教案、教学大纲、电子课件、视频案例、各类题目参考答案、补充练习题及答案、模拟试卷及答案等教学资料,后期还将不定期补充、完善这些教学资料,并将补充微课视频(部分资料仅向采用本书作为教材的老师开放下载权限,咨询QQ:3032127)。

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本书详情

目录

第一章 金融法导论 1
【学习目的】 1
导入案例 1
第一节 金融法概述 1
一、金融法的概念和调整对象 1
二、金融法的渊源 2
三、金融法的基本原则 4
四、互联网金融 5
第二节 金融法律关系 6
一、金融法律关系的概念及特征 6
二、金融法律关系的构成要素 7
三、金融法律关系的产生、变更和终止 8
四、金融法律关系的保护 9
导入案例解析 11
综合练习题 11
第二章 中国人民银行法律制度 13
【学习目的】 13
导入案例 13
第一节 中国人民银行法概述 13
一、中国人民银行的法律性质 13
二、中国人民银行的法律地位 14
三、中国人民银行的职能与职责 14
四、中国人民银行的组织机构 17
第二节 中国人民银行货币政策 18
一、货币政策的内容 18
二、货币政策的最终目标 18
三、货币政策工具 18
第三节 人民币管理制度 22
一、人民币的法律地位 22
二、人民币的发行管理 23
三、人民币的流通管理 24
第四节 中国人民银行的监督管理 26
一、直接检查监督权 26
二、建议检查监督权 27
三、全面检查监督权 27
四、要求报送报表资料权 28
导入案例解析 28
综合练习题 29
第三章 商业银行法律制度 31
【学习目的】 31
导入案例 31
第一节 商业银行法概述 31
一、商业银行的特征 31
二、商业银行的业务范围 32
三、商业银行法的基本原则 32
第二节 商业银行组织机构规则 34
一、商业银行的设立 34
二、商业银行的治理结构 36
三、商业银行的变更 36
四、商业银行的接管 37
五、商业银行的终止 38
第三节 商业银行业务经营规则 39
一、存款业务规则 39
二、贷款业务规则 42
三、银行卡业务规则 44
四、理财业务规则 46
五、商业银行的其他业务规则 48
第四节 商业银行的监督管理 48
一、银行业监管的目标和原则 49
二、国务院银行业监督管理机构及其监管对象 50
三、国务院银行业监督管理机构的监督管理职责 51
四、国务院银行业监督管理机构的监督管理措施 52
导入案例解析 54
综合练习题 54
第四章 借款合同法律制度 57
【学习目的】 57
导入案例 57
第一节 借款合同的特征与成立 57
一、借款合同的特征 57
二、借款合同的成立 58
第二节 借款合同的效力与履行 61
一、借款合同的效力 61
二、借款合同的履行 62
第三节 借款合同的变更、转让及其终止 67
一、借款合同的变更 67
二、借款合同的转让 67
三、借款合同的终止 71
第四节 借款合同的违约责任 75
一、借款合同违约责任的法律特征和构成要件 75
二、借款合同违约责任的形态 75
三、借款合同违约责任的具体方式 77
四、借款合同违约责任的免责事由 79
导入案例解析 80
综合练习题 81
第五章 金融担保法律制度 83
【学习目的】 83
导入案例 83
第一节 金融担保概述 83
一、金融担保的特征 83
二、金融担保的分类 84
第二节 保证 84
一、保证人 85
二、保证合同 85
三、保证方式 85
四、保证责任 87
五、保证人的追偿权和抗辩权 88
第三节 抵押 89
一、抵押物的范围 89
二、抵押合同 90
三、抵押登记 90
四、抵押权的效力 91
五、抵押权的实现 92
六、最高额抵押 93
第四节 质押 94
一、动产质押 94
二、权利质押 96
三、物保与人保并存的处理规则 97
导入案例解析 98
综合练习题 98
第六章 票据法律制度 101
【学习目的】 101
导入案例 101
第一节 票据法概述 101
一、票据的法律特征 101
二、票据法的概念和特征 103
三、票据法上的法律关系 103
四、票据的基础关系 104
第二节 票据行为和票据权利 104
一、票据行为的特征 105
二、票据行为的有效要件 105
三、票据行为的代理 107
四、票据权利的种类 107
五、票据权利的取得和消灭 108
六、票据权利的行使与保全 109
第三节 票据抗辩和票据瑕疵 110
一、票据抗辩 110
二、票据瑕疵 112
第四节 汇票 114
一、汇票的特征 114
二、汇票的种类 114
三、汇票的出票 115
四、汇票的背书 117
五、汇票的承兑 119
六、汇票的保证 121
七、汇票的付款 122
八、汇票的追索权 122
第五节 本票与支票 123
一、本票 123
二、支票 125
导入案例解析 128
综合练习题 128
第七章 证券法律制度 131
【学习目的】 131
导入案例 131
第一节 证券与证券法概述 131
一、证券概述 131
二、证券市场 132
三、证券法概述 133
第二节 证券市场主体 134
一、证券交易所 134
二、证券公司 135
三、证券登记结算机构 136
四、证券服务机构 137
五、证券业协会 137
六、证券监督管理机构 137
第三节 证券发行 139
一、证券发行概述 139
二、股票发行 141
三、债券发行 142
四、证券承销 142
第四节 证券交易 143
一、证券交易的一般规定 143
二、证券上市 144
三、持续信息公开制度 145
四、禁止的交易行为 146
五、上市公司的收购 149
导入案例解析 150
综合练习题 150
第八章 期货法律制度 153
【学习目的】 153
导入案例 153
第一节 期货和期货法概述 153
一、期货的内涵 153
二、期货的种类 154
三、期货交易概述 154
四、期货法概述 155
第二节 期货交易所与期货公司 156
一、期货交易所 156
二、期货公司 158
第三节 期货交易的规则 160
一、会员制度 160
二、开户和下单交易制度 161
三、保证金制度 162
四、当日无负债结算制度 163
五、持仓限额和大户持仓报告制度 163
六、强行平仓制度 164
七、风险准备金制度 164
八、交割制度 165
九、信息披露制度 165
第四节 期货业的监督管理 166
一、期货业监督管理的主体 166
二、期货业监督管理的主要内容 166
导入案例解析 169
综合练习题 169
第九章 保险法律制度 171
【学习目的】 171
导入案例 171
第一节 保险和保险法概述 171
一、保险概述 171
二、保险法概述 172
第二节 保险合同 173
一、保险合同的特征 173
二、保险合同的基本原则 173
三、保险合同的主体 176
四、保险合同的一般规定 177
第三节 人身保险合同和财产保险合同 181
一、人身保险合同 181
二、财产保险合同 184
第四节 保险业的监督管理 188
一、对保险公司组织的监管 188
二、对保险公司经营活动的监管 190
三、对保险中介的监管 192
导入案例解析 193
综合练习题 193
第十章 信托法律制度 196
【学习目的】 196
导入案例 196
第一节 信托概述 196
一、信托的概念与特征 196
二、信托的职能 197
第二节 信托基本法律制度 198
一、信托的设立 198
二、信托变更、解除与终止 200
三、信托财产 203
四、信托当事人 204
第三节 信托公司 207
一、信托公司及组织形式 207
二、信托公司的设立、变更与终止 208
三、信托公司的经营范围与经营方式 208
四、信托公司经营规则 209
第四节 公益信托 210
一、公益信托的范围 211
二、公益信托当事人 212
三、公益信托的设立和终止 213
四、公益信托的监督管理 213
导入案例解析 213
综合练习题 214
第十一章 融资租赁法律制度 216
【学习目的】 216
导入案例 216
第一节 融资租赁概述 216
一、融资租赁的概念 217
二、融资租赁的特征 217
三、融资租赁的种类 217
四、融资租赁的功能 219
第二节 融资租赁合同 219
一、融资租赁合同的概念及特征 219
二、融资租赁合同的内容 220
三、融资租赁合同当事人的权利和义务 222
第三节 金融租赁公司 225
一、金融租赁公司的设立 226
二、金融租赁公司的变更与终止 226
三、金融租赁公司的业务范围与经营规则 227
导入案例解析 228
综合练习题 228
第十二章 金融犯罪 231
【学习目的】 231
导入案例 231
第一节 金融犯罪概述 231
一、金融犯罪的种类 231
二、金融犯罪的特征与防治对策 232
三、金融犯罪的构成要件 232
第二节 一般主体金融犯罪 233
一、擅自设立金融机构罪 233
二、非法吸收公众存款罪 233
三、集资诈骗罪 234
四、贷款诈骗罪 235
五、票据诈骗罪 236
六、保险诈骗罪 236
七、信用卡诈骗罪 237
八、洗钱罪 238
九、内幕交易、泄露内幕信息罪 239
十、操纵证券、期货市场罪 240
第三节 特殊主体金融犯罪 240
一、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪 240
二、违法发放贷款罪 241
三、吸收客户资金不入账罪 242
四、违规出具金融票证罪 242
五、对违法票据承兑、付款、保证罪 243
六、背信运用受托财产罪 243
导入案例解析 244
综合练习题 244
附录 247
自测题 247
更新勘误表和配套资料索取示意图 247
主要参考文献 248

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作者介绍

李良雄,副教授,研究方向为金融法,任福建江夏学院教务处副处长、金融法研究中心主任,福建省法学会财税法学研究会第二届理事会常务理事、福建省管理教育研究会理事,台湾东吴大学访问学者,入选福建省高校杰出青年科研人才培育计划,荣获中国金融教育发展基金会“金融教育先进工作者”、福建省高等教育学会教学管理专业委员会“优秀教务工作者”等称号,主持和参与15项国家社科项目、省部级项目以及国家开发银行等项目,发表学术论文30余篇。
王琳雯,副教授,福建江夏学院专任教师,从业以来主要担任法学专业课程的教学。近年来发表学术论文10余篇,主编、参编5部教材、法律读物2部、专著1部。

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